Nowe ostrzeżenia Komisji Nadzoru Finansowego: 19.07.2019 r. WiseBanc i Podziemny System Bankowy - nielegalne lokaty, ryzyko walutowe

Mateusz Snopkowski/AIPZaktualizowano 
Dokonując wyboru podmiotu w którym będziemy lokować nasze pieniądze, z dużym dystansem powinniśmy podchodzić do podmiotów oferujących ponadprzeciętne zyski (nieproporcjonalne do sytuacji rynkowej), o trudnym do zidentyfikowania i zlokalizowania pochodzeniu. Marek Szawdyn / Polska Press
Urząd Komisji Nadzoru Finansowego wpisał na listę ostrzeżeń publicznych KNF dwa nowe podmioty – Podziemny System Bankowy oraz WiseBanc. Nie jest to pierwsza sytuacja, kiedy KNF reaguje na podejrzaną działalność podmiotów gospodarczych w obszarze szeroko pojętego rynku finansowego.

Rozwój rynku finansowego, postępująca jego liberalizacja i przystępność, a także wpływający na nie gwałtowny rozwój nowych technologii, spowodował wzrost liczby podmiotów oferujących podejrzane produkty finansowe.

Na Polski rynek finansowy niejednokrotnie trafiały firmy oferujące podejrzane produkty lub dokonujące ryzykownych operacji, których skutki liczono w tysiącach poszkodowanych konsumentów.

Wspomnijmy chociaż rozpoczynającą swoją działalność końcem lat 90 Warszawską Grupę Inwestycyjną S.A. działającą na rynku walutowym (FOREX), oferującą ponoć bezpieczne produkty, której wiarygodność budowały znane osobistości, znajdujące się w radach nadzorczych spółek WGI, czy znany przez wszystkich Amber Gold, który oferował szybkie wzbogacenie się dzięki inwestycjom w metale szlachetne.

Wpisanie nowych podmiotów na listę ostrzeżeń i zawiadomienie o podejrzeniu popełnienia przestępstwa, wpisuje się w ogólny trend zapobiegania działalności podmiotów gospodarczych prowadzących podejrzaną działalność na rynku finansowym.

Podziemne konto

Jednym z podmiotów wpisanych na listę ostrzeżeń jest Podziemny System Bankowości. KNF zawiadomił Prokuraturę Rejonową Warszawa Śródmieście o możliwości popełnienia przestępstwa przez wskazany podmiot w oparciu o art. 171 ust. 1 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo Bankowe (Dz.U. z 2018 r. poz. 2187 ze zm.). Wskazano, że podmiot bez zezwolenia KNF prowadzi czynności bankowe polegające na gromadzeniu środków pieniężnych i obciążeniu ich ryzykiem.

Podziemny System Bankowości to podmiot niezarejestrowany w Polsce, prowadzący działalność poprzez stronę internetową i promujący sposób inwestowania przynoszący posiadaczom „podziemnego konta” ponadprzeciętne zyski, przy inwestycji obarczonej bardzo niskim ryzykiem. Okazuje się, że zakładając konto i dokonując minimalnej wpłaty, nawet bez doświadczenia inwestycyjnego można już rozpocząć swoją drogę do bogactwa.

Strona przekonuje, że źródłem szybkiego zysku są kryptowaluty i nawet niewielkie kwoty ulokowane w konta bankowe online, pozwolą pomnożyć środki w zawrotnym tempie, zastrzegając przy tym, że jest to legalne, bezpieczne i wolne od ryzyka.

FOREX

Drugi podmiot, wpisany na listę ostrzeżeń, to foreksowy broker WiseBanc. Podmiot zarejestrowany w Sofii. Prokuratura Okręgowa w Warszawie została zawiadomiona o możliwości popełnienia przestępstwa przez WiseBanc w oparciu o art. 178 Ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi (Dz.U. z 2018 r. poz. 2286 ze zm.), tj. o prowadzenie działalności w zakresie obrotu instrumentami finansowymi bez posiadania wymaganego ustawą zezwolenia lub uprawnienia.

Należy zauważyć, iż WiseBanc zwrócił już uwagę podmiotów regulujących rynek finansowy w Nowej Zelandii, Irlandii oraz ostatnio w Niemczech.
Jak już zostało to wyżej wspomniane WiseBanc to foreksowy broker. Podmiot prowadzi działalność poprzez stronę internetową za pośrednictwem platformy do dokonywania m.in. transakcji na walutach. Uczestnik wpłacając minimalny depozyt (w euro, dolarach, funtach lub nawet w bitcoinach), może założyć konto handlowe i zacząć dokonywać transakcji.
Na swojej stronie WiseBanc wskazuje, iż posiada siedzibę w Bułgarii. Natomiast wchodząc na zakładkę Warunki i zasady, znajdujemy już informację o powiązaniu z Wyspami Marshalla (Clearing and billing services are done by TLC CONSULTING LTD, MH-MARSHAL ISLANDS, AJELTAKE ROAD, 96960 ,TRUST COMPANY COMPLEX MH). Z pewnością powiązania WiseBanc z Wyspami Marshalla, jurysdykcją powszechnie uznaną za raj podatkowy zdecydowanie utrudni zidentyfikowanie ostatecznych beneficjentów.

Reasumując

Niezależnie od działań ostrzegawczych KNF z pewnością można spodziewać się na rynku kolejnych podmiotów oferujących cudowne rozwiązania lub ponadprzeciętny zysk, które będą kierowane do najprostszych ludzkich instynktów, takich jak chęć szybkiego i łatwego zysku.

W tym roku zakaz handlu nie obejmuje tylko jednej niedzieli w miesiącu. A jak jest w najbliższą niedzielę 21 lipca? Po prostu kliknij w ten tekst a dowiesz się wszystkiego.

Należy uznać działanie KNF za trafne i profilaktyczne, natomiast z całą pewnością działalność takich podmiotów odbije się na reputacji instytucji finansowych, co skutkować będzie pogłębiającym się brakiem zaufania do rynku finansowego.
Dokonując wyboru podmiotu w którym będziemy lokować nasze pieniądze, z dużym dystansem powinniśmy podchodzić do podmiotów oferujących ponadprzeciętne zyski (nieproporcjonalne do sytuacji rynkowej), o trudnym do zidentyfikowania i zlokalizowania pochodzeniu.

polecane: 60 Sekund biznesu: Ekonomia współdzielenia coraz popularniejsza.

Wideo

Materiał oryginalny: Nowe ostrzeżenia Komisji Nadzoru Finansowego: 19.07.2019 r. WiseBanc i Podziemny System Bankowy - nielegalne lokaty, ryzyko walutowe - Strefa Biznesu

Rozpowszechnianie niniejszego artykułu możliwe jest tylko i wyłącznie zgodnie z postanowieniami „Regulaminu korzystania z artykułów prasowych”i po wcześniejszym uiszczeniu należności, zgodnie z cennikiem.

Komentarze 4

Ta strona jest chroniona przez reCAPTCHA i obowiązują na niej polityka prywatności oraz warunki korzystania z usługi firmy Google. Dodając komentarz, akceptujesz regulamin oraz Politykę Prywatności.

Podaj powód zgłoszenia

s
sw

Pozwalano w Polsce na działalność, która była wcześniej znana i zabroniona prawnie w krajach zachodnioeuropejskich. To było świadome zaniedbanie, jak i w przypadku firm typu Amber Gold. Z drugiej strony chciwość jest bezmyślna i dla kilku procent zysku ludzie tracą głowę a potem udają ofiary.

G
Gość

Podziemne konto ? To ja mam. Słoik zakopany pod drzewkiem. Ale nie powiem pod którym.

G
Gość

A co z Elektrimem, który ciągle wyprowadza majątek i dziaĺa na szkodę inwestorów mniejszościowych?

Dalsze milczenie na ten temat i głuchota?

B
Bankier

A bank ziemski ?? Mam kilka kont w tym banku ;)

Dodaj ogłoszenie